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借银行卡给别人洗钱10万怎么定罪

吴亮律师2025-07-18九江律师

1.借银行卡给人洗钱10万,可能构成洗钱罪。为毒品、黑社会、恐怖活动等犯罪所得及收益掩饰来源性质,提供资金账户就算洗钱。
2.若出借人明知对方洗钱仍帮忙,且上游犯罪属上述类型,就可能认定洗钱罪。
3.情节一般的,处五年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金。洗钱10万多属情节一般。
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1.借银行卡给别人洗钱10万,若出借人明知对方洗钱且上游犯罪符合法定类型,会构成洗钱罪。因为法律明确规定为特定上游犯罪所得及收益提供资金账户属于洗钱行为。
2.解决措施和建议:
-增强法律意识,充分认识到出借银行卡用于洗钱的严重法律后果,不轻易将自己的银行卡借给他人使用。
-若已出借且怀疑用于洗钱,应立即向银行挂失银行卡,并向公安机关主动说明情况,配合调查。
-日常生活中,妥善保管好个人金融账户信息,避免泄露,不给违法犯罪行为可乘之机。
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法律分析:
(1)借银行卡给别人洗钱10万存在构成洗钱罪的可能性。若出借银行卡者主观上明知他人利用银行卡进行洗钱活动,且涉及的上游犯罪属于毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等法定类型,就会触犯洗钱罪。
(2)从量刑方面来看,情节一般的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。洗钱10万在司法实践里通常属于情节一般的情况。

提醒:
不要随意出借自己的银行卡,一旦被用于洗钱等违法犯罪活动,即使未获利也可能承担法律责任。不同案情对应法律处理不同,建议咨询进一步分析。
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结论:
借银行卡给别人洗钱10万,若明知对方洗钱且上游犯罪属法定类型,可能构成洗钱罪,一般处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金。
法律解析:
《中华人民共和国刑法》规定,为掩饰、隐瞒特定七类犯罪(毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪)所得及其收益的来源和性质,提供资金账户的,属于洗钱行为。若出借人主观上清楚对方利用自己的银行卡进行洗钱活动还提供帮助,并且涉及的上游犯罪属于上述法定类型,便可能被认定构成洗钱罪。洗钱10万在司法实践里通常属于情节一般的情况,会处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金。如果对洗钱罪相关法律问题存在疑惑,建议向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和帮助。
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(一)若已出借银行卡且意识到问题,应立即向公安机关主动坦白情况,配合调查,争取从轻处理。
(二)留存与对方沟通的聊天记录、转账记录等证据,证明自己出借时主观是否明知对方洗钱意图。
(三)若还未被司法机关发现,尽快收回银行卡,阻止洗钱行为继续发生。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金账户等行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

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